中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金
（中银新华中诚信红利价值指数发起C）基金居品资
料纲要
编制日历：2025年4月1日
送出日历：2025年4月3日
本纲要提供本基金的迫切信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募证据书等销售文献。
一、居品大约
中银新华中诚信红利价
基金简称 基金代码 020617
值指数发起
中银新华中诚信红利价
下属基金简称 下属基金代码 020618
值指数发起 C
基金守护东谈主 中银基金守护有限公司 基金托管东谈主 招商银行股份有限公司
基金合同奏效日 -
基金类型 股票型 往还币种 东谈主民币
运作格式 凡俗通达式 通达频率 每个通达日
运行担任本基金
赵志华 基金司理的日历
证券从业日历 2006-06-30
基金司理
运行担任本基金
姚进 基金司理的日历
证券从业日历 2015-10-27
《基金合同》奏效满 3 年之日，若基金金钱规模低于 2 亿元，基金合
同应当断绝，且不得通过召开基金份额捏有东谈主大会的格式延续。若届
时的法律律例或中国证监会法令发生变化，上述断绝法令被取消、更
改或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律律例或中国证监会法令
履行。 《基金合同》奏效满 3 年后，本基金不绝存续的，贯穿 20 个工
其他 作日出现基金份额捏有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金金钱净值低于
个使命日出现前述情形的，基金守护东谈主应当在 10 个使命日内向中国证
监会敷陈并提议措置决策，如捏续运作、调理运作格式、与其他基金
合并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东谈主大会。
法律律例或中国证监会另有法令时，从其法令。
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资打算与投资策略
本基金为股票型指数基金，精良追踪方向指数，追求追踪偏离度和跟
投资打算
踪症结的最小化。
本基金的投资规模主要为方向指数成份股和备选成份股（含存托凭
证）。此外，为更好地结束投资打算，本基金可小数投资于部分非成
份股（包含创业板、存托证据相配他照章刊行上市的股票）、债券（国
债、场所政府债、金融债、企业债、公司债、公开导行的次级债、可
调理债券（含区分往还可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、
短期融资券、超短期融资券等）、金钱守旧证券、滋生器具（股指期
货、股票期权、国债期货等）、债券回购、银行入款（包括依期入款、
合同入款相配他银行入款）、同行存单、现款金钱以及中国证监会允
许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会的相干法令）。
本基金还可根据法律律例参与融资及转融通证券出借业务。
投资规模 如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金守护东谈主在履
行恰当门径后，不错将其纳入投资规模，其投资比例罢免届时灵验的
法律律例和监管法令。
本基金股票金钱（含存托证据）占基金金钱的比例不低于90%，新华
中诚信红利价值指数成份股和备选成份股（含存托证据）占非现款基
金金钱的比例不低于80%；每个往还日日终在扣除股指期货、股票期
权、国债期货合约需交纳的往还保证金后，应当保捏不低于基金金钱
净值5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
若是法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例规则，基金守护
东谈主在履行恰当门径后，不错治愈上述投资品种的投资比例。
本基金为股票型指数基金，以新华中诚信红利价值指数为方向指数，
力求规则本基金净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的
齐备值不跳跃0.35%，年追踪症结不跳跃4%。如因指数编制法令治愈
或其他要素导致追踪偏离度和追踪症结跳跃上述规模，基金守护东谈主将
主要投资策略
遴选合理设施幸免追踪偏离度、追踪症结进一步扩大。本基金主要投
资策略包括金钱建设策略、股票投资策略、存托证据投资策略、债券
投资策略、金钱守旧证券投资策略、滋生品投资策略、融资、转融通
证券出借业务投资策略等。
新华中诚信红利价值指数收益率×95%+银行活期入款利率（税后）×
功绩比较基准
本基金为股票型指数基金，其预期风险和预期收益高于货币阛阓基金、
债券型基金、夹杂型基金。本基金为指数型基金，被迫追踪方向指数
风险收益特征
的发扬，具有与方向指数以及方向指数所代表的股票阛阓通常的风险
收益特征。
(二) 投资组联合产建设图表/区域建设图表
投资组联合产建设图表
无
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
无
三、投成本基金波及的用度
（一） 基金销售相干用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费格式/费率 备注
/捏有期限（N）
N 赎回费
N ≥ 7天 0.00%
认购费：
本基金 C 类基金份额不收取认购用度。
申购费：
本基金 C 类基金份额不收取申购用度。
（二） 基金运作相干用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费格式/年费率或金额 收取方
守护费 0.50% 基金守护东谈主、销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
销售就业费 0.30% 销售机构
《基金合同》奏效后与基金相干的会
计师费、信息浮现费、讼师费、诉讼
费、仲裁费、基金份额捏有东谈主大会费
用、基金的相干账户的开户及称许费
其他用度 用、基金的银行汇划用度以及按照国 相干就业机构
家关系法令和《基金合同》商定，可
以在基金财产中列支的其他用度。费
用类别详见本基金《基金合同》及《招
募证据书》或其更新。
注：本基金往还证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金金钱扣除。
四、风险揭示与迫切教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。
本基金可能面对的风险包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、操格调险、守护风险等。
证券阛阓价钱受到经济要素、政事要素、投资格式和往还轨制等多样要素的影响，导致
基金收益水平变化而产生风险，主要包括策略风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、
购买力风险、再投资风险、打算风险。
在基金守护运作进程中，基金守护东谈主的常识、教悔、判断、决策、技能等会影响其对信
息的占有和对经济场合、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，酿成守护风险。基
金守护东谈主的守护水平、守护技能和守护期间等对基金收益水平也存在影响。
为应付投资者的赎回央求，基金守护东谈主可遴选多样灵验守护设施，无礼流动性需求。但
若是出现较大数额的赎回央求，基金金钱变现曲折时，基金面对流动性风险。
本基金的特定风险包括：1、指数化投资相干的风险。 （1）方向指数酬报与股票阛阓平
均酬报偏离的风险。（2）方向指数波动的风险。（3）基金投资组合酬报与方向指数酬报偏
离的风险。（4）方向指数变更的风险。（5）追踪症结规则未达商定打算的风险。（6）指数
编制机构住手就业的风险。 （7）成份股停牌的风险。2、基金合同自动断绝风险。《基金合
同》奏效满 3 年之日，
在线配资平台若基金金钱规模低于 2 亿元，基金合同应当断绝，且不得通过召开
基金份额捏有东谈主大会的格式延续。若届时的法律律例或中国证监会法令发生变化，上述断绝
法令被取消、更始或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律律例或中国证监会法令履行。
故存在着基金无法不绝存续的风险。3、金钱守旧证券的投资风险。本基金的投资规模包括
金钱守旧证券。金钱守旧证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作
风险和法律风险等。4、国债期货的投资风险。本基金的投资规模包括国债期货，国债期货
的投资可能面对阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所捏
有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货阛阓的独到风险之一，是指由于期货与
现货间的价差的波动，影响套期保值或套利成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可
分为两类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱设立或了结头寸的风
险，此类风险时常是由阛阓零落广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法
无礼保证金条目，使得所捏有的头寸面对被强制平仓的风险。5、股指期货的投资风险。本
基金可按照基金合同的商定投资股指期货。期货阛阓与现货阛阓不同，遴选保证金往还，风
险较现货阛阓更高。诚然本基金对股指期货的投资仅限于现款守护和套期保值等用途，在极
端情况下，期货阛阓波动仍可能对基金金钱酿成不良影响。6、股票期权的投资风险。本基
金的投资规模包括股票期权。股票期权往还接受保证金往还的格式，投资者的潜在损成仇收
益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者面对的亏本总数可能跳跃其支付的一皆初
始保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权往还时，应当柔和股票现货
阛阓的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他阛阓风险以及可能酿成的亏本。7、可调理债
券和可交换债券的投资风险。本基金可投资于可调理债券和可交换债券，需要承担可调理债
券和可交换债券阛阓的流动性风险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及
在转股期或换股期不成转股或换股的风险等。
投资者应持重阅读《基金合同》、
《招募证据书》等法律文献，实时柔和本公司出具的适
当性观念，各销售机构对于恰当性的观念不消然一致，本公司的恰当性匹配观念并不标明对
基金的风险和收益作念出本色性判断或者保证。基金合同中对于基金风险收益特征与基金风险
等第因沟通要素不同而存在各异。投资者应了解基金的风险收益情况，磋议本身投资方针、
期限、投资教悔及风险承受能力严慎决策并自行承担风险，不应采信不恰当法律律例条目的
销售四肢及非法宣传推介材料。
（二）迫切教导
性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金守护东谈主依照恪称牵累、丰足信用、谨
慎勤劳的原则守护和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资
者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
息发生变更的，基金守护东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在
一定的滞后，如需实时、准确获得基金的相干信息，敬请同期柔和基金守护东谈主发布的相干临
时公告等。
友好协商或者归拢未能措置的，任何一方均应当将争议提交上海国外经济买卖仲裁委员会
（上海国外仲裁中心） ，按照上海国外经济买卖仲裁委员会（上海国外仲裁中心）届时灵验
的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力。
除非仲裁裁决另有法令，仲裁费、讼师费由败诉方承担。争议处理期间，基金守护东谈主和基金
托管东谈主应信守各自的职责，不绝针织、勤劳、尽责地履行基金合同法令的义务，称许基金份
额捏有东谈主的正当职权。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之方针，不包括香港荒芜行
政区、澳门荒芜行政区和台湾地区法律）统帅并从其诠释。
五、其他贵寓查询格式
以下贵寓详见基金守护东谈主网站网址：www.bocim.com客服电话：4008885566 或
